• Discover the ease of banking on the go

    HSBC Mobile Banking app

  • Download App
Close
  • Smart app screen shot
  • Smart app screen shot
  • Smart app screen shot


قروض السكن

New Home Loan

#أقرب_إليك_بخطوة

انتقل إلى منزل جديد مع قروض السكن من HSBC

دعنا نتصل بك

من المهم أن تشعر بالأمان بينما تخوض مرحلة جديدة في حياتك. مع قرض السكن من HSBC صار الحصول على المنزل المثالي لحياة مليئة بالسعادة #أقرب_إليك_بخطوة.

  • معدلات فائدة تبدأ من %3.24 سنوياً1
  • الحصول على موافقة مبدئية على القرض خلال 48 ساعة2
  • دفعات زائدة مجاناً تصل إلى %25 من المبلغ المستحق لكل عام ميلادي
  • دون الحاجة إلى تحويل الراتب

المزايا

  • أسعار فائدة منافسة
    معدل الفائدة EIBOR على قرض الرهن العقاري هو سعر الفائدة المتبادل بين البنوك الإماراتية لثلاثة أشهر زائداً هامش ربح ثابت. يتم مراجعة سعر الفائدة المتبادل بين البنوك الإماراتية لثلاثة أشهر على أساس ربع سنوي.
  • الدفعات الزائدة
    وفر مبلغاً كبيرا من المال من خلال الدفعات الزائدة عن طريق تخفيض المبلغ الإجمالي للفائدة المستحقة على مدى فترة القرض الخاص بك. يمكنك إجراء دفعة زائدة بدون أي غرامة استرداد مع مراعاة أن يكون مقدار الدفعة 25,000 درهم إماراتي كحد أدنى. يرجى الملاحظة بأنه لا يمكن إجراء الدفعات الزائدة إلا في تاريخ السداد المعتاد لدفعاتك الشهرية، كما لا يمكن سحب أي مبلغ يتم إيداعه كدفعة زائدة في وقت لاحق في المستقبل. يجب أن لا يكون مقدار الدفعات الزائدة أكثر من 25% من إجمالي مبلغ القرض غير المسدد في أي سنة تقويمية.
  • لا يشترط تحويل الراتب
    ليس هناك شرط إلزامي لتحويل راتبك إلينا مع قرض السكن من HSBC، حيث يمكنك الاستمرار بالاحتفاظ بحسابك لدى بنك آخر وستبقى مؤهلاً للحصول على قرض سكني من HSBC.
  • حاسبة قرض السكن
    سواءً كنت تبحث في السوق لشراء منزل جديد، أو تريد الحصول على كافة التفاصيل المتعلقة بقروض السكن، فإن حاسبة قروض السكن من HSBC تتضمن من طرق حساب تتميز بالسهولة من حيث تعبئة البيانات وتتيح لك إمكانية الحصول على الأجوبة بشكل سريع.

    حاسبة دفعات سداد قرض السكن
    قم بتحديد الدفعات الشهرية لقرضك السكني على أساس مقدار المبلغ الذي تود اقتراضه.

    احسب

    حاسبة المبلغ المقطوع
    كم من الوقت والفائدة يمكنك أن توفر من خلال دفع مبلغ مقطوع من قيمة قرضك السكني؟

    احسب

أسعار فائدة قرض السكن 

تطبق على عملاء قروض السكن الجديدة

عملاء HSBC Premier المقيمين في الإمارات العربية المتحدة معدل الفائدة1
مبلغ قرض السكن بقيمة 5 مليون درهم إماراتي أو ما فوق
شراء منزل جديد، تحويل رصيد القرض، تحويل رصيد القرض مع زيادة قيمته 3.24% سنوياً
رفع قيمة قرض السكن وقرض السكن مع رهن الملكية 3.99% سنوياً
مبلغ قرض السكن أقل من 5 مليون درهم إماراتي
شراء منزل جديد، تحويل رصيد القرض، تحويل رصيد القرض مع زيادة قيمته 3.99% سنوياً
رفع قيمة قرض السكن وقرض السكن مع رهن الملكية 4.49% سنوياً

عملاء HSBC Advance في الإمارات العربية المتحدة معدل الفائدة1
شراء منزل جديد، تحويل رصيد القرض، تحويل رصيد القرض مع زيادة قيمته 3.99% سنوياً
رفع قيمة قرض السكن وقرض السكن مع رهن الملكية 4.49% سنوياً

عملاء الخدمات المصرفية الشخصية في الإمارات العربية المتحدة والعملاء غير المقيمين في الإمارات العربية المتحدة معدل الفائدة1
شراء منزل جديد، تحويل رصيد القرض، تحويل رصيد القرض مع زيادة قيمته 4.49% سنوياً
رفع قيمة قرض السكن وقرض السكن مع رهن الملكية 4.99% سنوياً

1 تقوم معدلات الفائدة على أساس الرصيد المتناقص وتتألف من معدل الفائدة المتغير السائد بين البنوك الإماراتية على مدى 3 أشهر والذي يتم تحديثه على أساس ربع سنوي وهامش الربح الثابت الذي يبقى ثابتاً طوال مدة القرض (يرجى الرجوع إلى جدول الخدمات والتعرفات أو اتفاقية قرض السكن الخاص بك لمعرفة هامش الربح).

معدل الفائدة السائد بين البنوك الإماراتية على مدى 3 أشهر كما في 2 يوليو 2017 – 1.51350%

الأسئلة الشائعة 

ما الذي يوفره قرض السكن من HSBC؟ 

يتيح الفرصة للعملاء من المواطنين وغير المواطنين على حد سواء لاقتراض الأموال اللازمة لشراء عقارات سكنية مختارة في مشاريع التطوير العقاري في كل من أبو ظبي ودبي ورأس الخيمة.

هل يتحتم أن يكون لدي حساب مصرفي في HSBC لتقديم طلب للحصول على قرض سكن من HSBC؟ 

نعم، ولكن يمكنك أيضا التقدم بطلب للحصول على القرض دون أن تكون واحداً من عملاء HSBC الحاليين وسنقوم بترتيب حساب مناسب لك في حال تمت الموافقة على منحك قرض السكن.

من هو المؤهل للحصول على القرض؟  

العملاء الذين يتقاضون راتباً شهرياً قدره 15,000 درهماً إماراتياً وما فوق (أو ما يعادله بعملات أخرى) الذين يرغبون بشراء عقار سكني في إحدى مشاريع التطوير العقاري المختارة التي يقوم البنك بتمويلها مع مراعاة استيفاء معايير الإقراض لدى البنك.

ما هي المزايا الرئيسية لقرض السكن من HSBC؟  

– إن معدل الفائدة السائد بين البنوك الإماراتية (EIBOR) على قروض الرهن العقاري هو معدل الفائدة السائد بين البنوك الإماراتية على مدى ثلاثة أشهر، مع مراعاة المراجعة ربع السنوية وهامش ربح ثابت طوال فترة القرض.
– الحد الأقصى لفترة القرض: 25 عاماً (مع مراعاة السداد قبل بلوغ صاحب التمويل سن 65 عاماً).
– يصل مبلغ التمويل حتى 75% من سعر الشراء أو التقييم المختص، أيهما يكون أقل.

ما هي مزايا وفوائد قرض السكن من HSBC؟  

نقوم بتوفير معدلات فائدة تنافسية على قرض السكن بدون غرامات مالية في حال قيامك بسداد قيمة القرص كاملاً قبل نهاية مدة السداد (يطبق رسم إداري عند إغلاق القرض). وبإمكانك أيضاً إجراء دفعات زائدة خلال مدة قرض السكن (مع مراعاة الحد الأدنى لمتطلبات الدفعة الزائدة).

انظر جدول التعرفة والرسوم للمزيد من التفاصيل.

هذا وسيقوم فريق متخصص من مستشاري قروض الرهن العقاري المتمرسين بمساعدتك في ترتيب قرض السكن الخاص بك. ويمكنك الحصول على المزيد من المساعدة بعد إتمام عملية الشراء من خلال الاتصال على 800HOUSE.

كيف يتم احتساب الفائدة على قرض السكن من HSBC؟  

يتم احتساب الفائدة على أساس الرصيد اليومي المستحق على حساب قرض السكن الخاص بك. ويطبق قسطك الشهري مقابل رصيدك المستحق زائد الفائدة المستحقة.

كيف أتقدم بطلب الحصول على قرض السكن من HSBC؟  

للتقدم بطلب الحصول على قرض السكن، يمكنك الاتصال بالرقم المجاني 800HOUSE أو التفضل بزيارة أقرب فرع من فروعنا إليك أو زيارة موقع HSBC على الانترنت.

يمكنك مناقشة احتياجاتك مع أحد أعضاء فريق العمل المختص بقروض السكن لدى البنك، والذي سيقوم بإجراء مراجعة مبدئية لتقصي الحقائق لضمان تزويدك بصورة كاملة عن القرض المطلوب.

ماذا يحدث لو قمت ببيع المنزل قبل سداد القرض؟ 

سيطلب منك سداد كامل الرصيد المستحق من قيمة قرض السكن الخاص بك (المبلغ الأساسي زائد الفائدة) الذي تدين به حتى وقت البيع. يرجى الاتصال بالرقم المجاني 800HOUSE أو التفضل بزيارة أقرب فرع من فروعنا إليك للحصول على معلومات إضافية.

هل يمكنني الحصول على خدمات التأمين الخاصة بي؟  

نعم، يمكن للعملاء الحصول على تأمين على الحياة والممتلكات عن طريق البنك أو من خلال شركات التأمين الخاصة بهم بموجب موافقة شركة التأمين ذات الصلة وإسناد فوائد ومزايا البوليصة للبنك. وفي حال قام العملاء بالحصول على خدمات التأمين الخاصة بهم، فقد يكون هناك تكلفة لإسناد هذه البوالص وتكون هذه التكاليف على عاتق المقترض. كما أن التأمين على الحياة والتأمين على الممتلكات (للفلل والبيوت الريفية) أمر إلزامي.

ما هي الإجراءات المطلوبة لإغلاق الرهن العقاري؟  

في حال كنت ترغب بإغلاق حساب قرض الرهن العقاري لدينا، فيرجى اطلاعنا على ذلك لمعرفة أنسب سيناريو يمكن تطبيقه. فنحن بحاجة لهذه المعلومات لإصدار خطاب (خطابات) الالتزام بالسداد ذات الصلة.


السيناريوهات

1. هل تخطط لبيع العقار إلى مشتري يدفع نقداً؟ إذا كان الأمر كذلك، فيرجى تزويدنا باسم المشتري.
2. هل تخطط لبيع العقار إلى مشتري يرغب في الاستفادة من قرض رهن عقاري لدى بنك HSBC الشرق الأوسط المحدود؟ إذا كان الأمر كذلك، فيرجى تزويدنا باسم المشتري.
3. هل تخطط لبيع العقار إلى مشتري يرغب في الاستفادة من قرض رهنه/رهنها العقاري من أي بنك آخر أو شركة تمويل أخرى؟ إذا كان الأمر كذلك، فيرجى تزويدنا باسم البنك / الشركة
4. هل تخطط لتحويل قرض رهنك العقاري من بنك HSBC لأي بنك آخر أو شركة تمويل أخرى؟ إذا كان الأمر كذلك، فيرجى تزويدنا باسم البنك / الشركة
5. هل تخطط لسداد القرض وإغلاق قرض الرهن العقاري من أموالك الخاصة؟ إذا كان الأمر كذلك، فيرجى تحديد مصدر هذه الأموال.



الرسوم الأساسية لإغلاق قرض الرهن العقاري هي كالآتي:

رسوم إغلاق قرض السكن
رسوم السداد المبكر لقروض السكن بمعدل فائدة قياسي متغير أو قروض السكن بمعدل EIBOR ثابت 1% على مبلغ القرض المستحق ما لم ينص على ما يخالف ذلك في اتفاقية/خطاب عرض قرض السكن الخاص بك يخضع قرض السكن الخاص بك لرسوم السداد المبكر، الذي يستحق دفعه في حال: 1) قمت ببيع العقار؛ أو 2) قمت بتسوية القرض من أموالك الخاصة؛ أو 3) قمت بتحويل القرض إلى مقرض آخر؛ و وتكون رسوم السداد المبكر قابلةً للتطبيق في غضون السنوات الثلاثة الأولى من مدة سداد القرض فقط يرجى الملاحظة بأن هذه الرسوم تضاف إلى رسوم إغلاق القرض أعلاه.


الإجراءات والمتطلبات

- بمجرد إعلامنا بسيناريو الإغلاق الذي تعتزمه، سنقوم بإعداد خطاب التزام بالسداد الخاص بك والذي سيوضح المبالغ المسددة المشتملة على المصروفات خلال خمسة عشر يوم عمل،
- كما سيتم إعداد صورة إضافية عن خطاب الالتزام بالسداد (يطبق في حالة السيناريو رقم 3 و 4 فقط) لتقوم بإرساله إلى البنك الآخر/ شركة التمويل الأخرى
- ضرورة التوقيع على خطاب الالتزام من قبلك وإعادة الأصل للبنك، حتى نتمكن من المضي قدماً في عملية الإغلاق. (لن يكون البنك قادرا على تسوية قرض الرهن العقاري المستحق في حال عدم إعادة إرسال خطاب الالتزام لإدارة تمويل قروض السكن لدى بنك HSBC)



طريقة الدفع:

يمكن توفير الأموال المطلوبة في حسابك لدى بنك HSBC ومنحنا صلاحية الخصم من الحساب وبدلاً من ذلك، يمكنك إرسال شيك مستحق الدفع مجير لصالحنا إلى: بنك HSBC الشرق الأوسط المحدود.



عدد الأيام اللازمة للإفراج عن وثائقك

– إذا كنت ترغب بإغلاق قرض الرهن العقاري نقداً (النقود متوفرة في حسابك لدى HSBC) حينها سيتم الإفراج عن الوثائق بعد سبعة أيام عمل
– إذا كنت ترغب بإغلاق قرض الرهن العقاري من خلال إرسال شيك إلينا (شيك مدير)، فسيتم الإفراج عن الوثائق بعد عشرة أيام عمل

ما هي إجراءات السداد الجزئي لقرض الرهن العقاري؟  

يمكنك تسديد دفعة زائدة في أي وقت على ألا يقل المبلغ عن 25,000 درهم إماراتي. ولن يتم فرض أية رسوم على الدفعات الزائدة. ولا يمكن إجراء مثل هذه الدفعات الزائدة إلا في تاريخ استحقاق قسطك الشهري المعتاد. ولا يجب أن يزيد مجموع الدفعات الزائدة عن 25% من إجمالي قيمة القرض المستحقة في أي سنة ميلادية.

– في حال كنت ترغب بتسديد دفعة زائدة، فيرجى إبلاغنا بذلك خطياً
– يرجى الملاحظة بأنك لن تكون قادراً على إعادة سحب أية دفعات زائدة يتم سدادها. ولا يمكننا عكس أو إلغاء أية تعليمات بسداد دفعة زائدة أو إلغائها.
– يمكنك اختيار تسديد دفعة جزئية باستخدام حساب الخدمات المصرفية الشخصية عبر الإنترنت أو بتوقيع تفويض خصم لنا لتسهيل سداد الدفعة.
– يرجى الملاحظة بأن مدة قرضك ستبقى هي ذاتها بعد تسديد الدفعة الزائدة بينما سيتناقص مبلغ قسطك الشهري.
– بالنسبة لعملاء أمانة الحاليين المستفيدين من قروض الرهن العقاري والذي يسعون لتسديد دفعات زائدة، سيتوجب عليهم التوقيع على خطاب إضافة لما ذكر أعلاه.
– للمزيد من الاستفسارات، يرجى الاتصال بأحد مستشاري قروض الرهن العقاري لدينا أو بالرقم المجاني لخدمة العملاء 800HOUSE.

معايير الأهلية

يمكنك الحصول على قرض السكن من HSBC إذا:

  • كان عمرك بين 21 و65 عاماً (وذلك وفقاً لشروط التغطية على الحياة)
  • 65 عاماً للموظفين و 70 عاماً لأصحاب المهن الحرة/ المواطنين الإماراتيين
  • كنت تتقاضى راتباً وقدره 15,000 درهم إماراتي شهرياً كحد أدنى
  • كنت موظفاً أو لديك مهنة حرة
  • سيتم دراسة وضع العملاء المقيمين خارج الإمارات العربية المتحدة الذين يتقدمون بطلبات للحصول على قرض رهن عقاري في حال كانوا عملاء بريميير ويستوفون معايير الإقراض لدى HSBC


تطبق الشروط والأحكام الخاصة بقروض السكن، وجدول رسوم الخدمات والتعرفات.

1 بناءً على أساس الرصيد المتناقص ويسري على عملاء Premier من سكان الإمارات العربية المتحدة، الذين يقترضون مبلغ 5 مليون درهم إماراتي أو أكثر.

2 الموافقة على قرض السكن مبدئية، ويتم الحصول عليها خلال 48 ساعة من تقديم الوثائق المطلوبة إلى استشاري القروض العقارية لدى HSBC خلال ساعات العمل من الأحد إلى الخميس من 8:00 صباحاً وحتى 4:00 مساءً.

في حال إخلالك بشروط اتفاقية قرض السكن الخاصة بك، فقد يؤدي ذلك إلى تكبدك لتكاليف إضافية و/أو التوقف عن توفير الخدمة (انظر جدول الرسوم والتعرفات والشروط والأحكام الخاصة بالخدمات المصرفية الشخصية).

HSBC بريميير من خلال قرض السكن: معايير الأهلية

إذا كان قرضك السكني مستوفياً لمعايير الأهلية المبينة أدناه، فإنك قد تكون مؤهلاً للحصول على حساب Premier لدينا. يرجى الاتصال بنا للحصول على المزيد من التفاصيل.

1. يجب أن يكون مبلغ قرضك السكني 3 ملايين درهم إماراتي أو أكثر
2. يجب عليك تلبية معايير الأهلية الخاصة بـ HSBC Premier بنجاح من خلال معايير الأهلية للخاصة بالرهن العقاري المبينة أعلاه للاستفادة من الرسوم والأجور المخفضة المتاحة للعملاء HSBC Premier. يرجى الاطلاع على جدول الرسوم والتعرفات لدينا للحصول على مزيد من المعلومات
3. لابد من الاحتفاظ بمبلغ 350,000 درهم إماراتي على شكل ودائع و/أو استثمارات خلال مدة 24 شهراً، أو في حال تم سداد قيمة القرض السكني بالكامل قبل 24 شهراً لتجنب دفع أي رسوم أو وقف توفير الخدمات، أو تحويل راتب شهري صاف قدره 50,000 درهم إماراتي أو أكثر.

هل أنت مستعد للتقدم بطلب؟

سيقوم مندوبنا بمعاودة الاتصال بك مرة أخرى خلال 60 دقيقة


دعنا نتصل بك

اتصل بنا في الوقت الذي يناسبك


80046873 من داخل الإمارات
4792 325 4 971+ من خارج الإمارات


الخطوط مفتوحة من السبت إلى الخميس 8:00 صباحاً إلى 04:00 مساءً





إنك تغادر موقع hsbc.ae

قد يسمح لك هذا الرابط بالوصول إلى موقع إلكتروني آخر لدى مجموعة HSBC. لذلك يرجى قراءة شروط وأحكام الموقع الإلكتروني ذو الصلة حيث قد تختلف عن شروط وأحكام الموقع الإلكتروني الخاصة ببنك HSBC الشرق الاوسط.





إنك تغادر موقع hsbc.ae

قد يسمح لك هذا الرابط بالوصول إلى موقع ليس عضواً في مجموعة HSBC. وبنك HSBC الشرق الأوسط المحدود ليس لديه سيطرة أو تحكم على الموقع الإلكتروني ذو الصلة ولن يكونوا مسؤولين عن استخدامك له.

إنك تغادر موقع hsbc.ae

قد يسمح لك هذا الرابط بالوصول إلى موقع ليس عضواً في مجموعة HSBC. وبنك HSBC الشرق الأوسط المحدود ليس لديه سيطرة أو تحكم على الموقع الإلكتروني ذو الصلة ولن يكونوا مسؤولين عن استخدامك له.

إنك تغادر موقع hsbc.ae

قد يسمح لك هذا الرابط بالوصول إلى موقع ليس عضواً في مجموعة HSBC. وبنك HSBC الشرق الأوسط المحدود ليس لديه سيطرة أو تحكم على الموقع الإلكتروني ذو الصلة ولن يكونوا مسؤولين عن استخدامك له.

إنك تغادر موقع hsbc.ae

قد يسمح لك هذا الرابط بالوصول إلى موقع إلكتروني آخر لدى مجموعة HSBC. لذلك يرجى قراءة شروط وأحكام الموقع الإلكتروني ذو الصلة حيث قد تختلف عن شروط وأحكام الموقع الإلكتروني الخاصة ببنك HSBC الشرق الاوسط.