ما هي صناديق الاستثمار المشتركة؟

لذا، عندما تستثمر في صندوق استثمار مشترك، فإنك تشتري جزءًا صغيرًا من الصندوق بأكمله. وهذا يمنحك حصة في كل ما يمتلكه، مثل أسهم الشركات والسندات.

في هذه المقالة، سوف نستعرض:

كيف تعمل صناديق الاستثمار المشتركة؟

ما هي الأنواع الرئيسية لصناديق الاستثمار المشتركة؟

ما هي إيجابيات وسلبيات صناديق الاستثمار المشتركة؟

هل صناديق الاستثمار المشتركة مناسبة لك؟

كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة في دولة الإمارات العربية المتحدة

قائمة مرجعية قبل الاستثمار

الأسئلة الشائعة والمتكررة

صناديق الاستثمار المشتركة تتيح لك الوصول إلى العديد من الأصول في وقت واحد، مما يُسهّل تنويع استثماراتك. بالنسبة للمهنيين المشغولين والعائلات، يمكن لهذه الصناديق أن توفر عليك وقت البحث واختيار الأسهم والسندات الفردية لبناء محفظتك الاستثمارية بنفسك.

‏‫تتم إدارة بعض صناديق الاستثمار المشتركة بشكل سلبي. وتهدف إلى مطابقة أداء مؤشر معين، مثل المؤشر العام لسوق أبو ظبي للأوراق المالية.‬

‏‫بينما تتم إدارة صناديق أخرى بشكل نشط؛ حيث ينشئ مدير صندوق متخصص محفظة من الاستثمارات، بهدف التفوق في الأداء على معيار مرجعي محدد.‬

يمكنك تحقيق عوائد من صناديق الاستثمار المشتركة بالطرق التالية:

تركز الصناديق عادةً على أنواع معينة من الأصول لمساعدة المستثمرين على تحقيق أهدافهم. وإليك 4 فئات شائعة:

تقوم هذه الصناديق بالاستثمار في أسهم الشركات في سوق الأوراق المالية. وقد تتبع مؤشرًا لسوق الأوراق المالية، أو تركز على قطاع معين، أو تختار توجهًا استثماريًا، مثل الشركات التي تدفع أرباحًا منتظمة.

كما يوحي الاسم، تستثمر هذه الصناديق في السندات. وهي تأتي بمستويات مختلفة من المخاطر والعوائد المحتملة.

تستثمر هذه الصناديق في أوراق مالية قصيرة الأجل ومنخفضة المخاطر صادرة عن الحكومات والشركات. وغالبًا ما يُنظر إليها على أنها خيار آمن نسبيًا.

تستثمر هذه الصناديق في مزيج يتكون من نوعين أو أكثر لتقديم تنويع أكبر. ويجوز لمدير الصندوق تغيير هذا المزيج بناءً على رؤيته للسوق.

قد لا نوفر كل صناديق الاستثمار المشتركة المذكورة أعلاه. يرجى الاطلاع على ‬‏‫البحث عن الصناديق لدينا على HSBC WorldTrader.

استكشف‬: السندات مقابل صناديق الاستثمار المشتركة

مثل أي استثمار، تتميز صناديق الاستثمار المشتركة بمزايا وعيوب. ومن الجيد فهم كلا الجانبين.

لتحديد ما إذا كانت صناديق الاستثمار المشتركة مناسبة لك، ضع في اعتبارك وضعك المالي الشخصي، وخطة استثمارك المثالية، ومدى تقبلك للمخاطر.

إذا كنت تعتقد أن صناديق الاستثمار المشتركة قد تكون خيارًا مناسبًا لك، فتذكر أن تلقي نظرة على رسوم الإدارة؛ فالرسوم البسيطة قد تتراكم لتحدث فرقًا كبيرًا بمرور الوقت.

فكر فيما إذا كان الصندوق المُدار بشكل نشط يستحق التكلفة الإضافية، أو ما إذا كان اتباع التكلفة الأقل يساعدك في تلبية احتياجاتك. يجب عليك أيضًا التفكير في نوع الصندوق.

تنطوي جميع الاستثمارات على مخاطر، وقد تسترد أقل مما استثمرته. ولهذا السبب، يوصي العديد من المستثمرين بالتخطيط للاستثمار على المدى المتوسط إلى الطويل، أي ما يعادل 5 إلى 10 سنوات. حيث يمنح هذا استثمارك الوقت الكافي للتعافي من أي تراجع قصير الأجل في قيمته.

قبل اتخاذ أي قرار استثماري، من المستحسن قراءة ورقة حقائق المنتج ووثيقة معلومات المستثمر الرئيسي (KIID) الخاصة بالصندوق. توضح هذه المستندات مجالات استثمار صندوق الاستثمار المشترك، واستراتيجيته، ومستوى المخاطرة فيه.

من الحكمة أيضًا بناء صندوق للطوارئ قبل البدء في الاستثمار. إن تخصيص ما يعادل دخلك لثلاثة إلى ستة أشهر يمكن أن يساعدك في مواجهة النفقات غير المتوقعة دون الحاجة إلى بيع استثماراتك.

غالبًا ما يكون الجزء الأصعب في الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة هو اختيار الصندوق المناسب لك. وستحتاج إلى مقارنة الصناديق المختلفة للتأكد من أنك تحصل على قيمة جيدة مقابل أموالك بعد خصم الرسوم.

نستطيع مساعدتك في استكشاف مجموعة كبيرة من فئات الصناديق والأصول. ويشمل ذلك طرقًا لإكمال محفظتك القائمة والتبديل بين استثماراتك واتخاذ القرار بشأن مبلغ الاستثمار وعدد مرات الاستثمار (تطبق الشروط والأحكام PDF، 155 كيلو بايت).

إذا كنت مهتمًا بالاستثمار في دولة الإمارات العربية المتحدة، يمكننا مساعدتك في ذلك أيضًا. فقد دخلت لوائح جديدة صادرة عن هيئة الأوراق المالية والسلع في دولة الإمارات العربية المتحدة (SCA) حيز التنفيذ في 1 أبريل 2024. وإليك ما تحتاج إلى معرفته:

وفقًا لهيئة الأوراق المالية والسلع في دولة الإمارات العربية المتحدة (SCA)، يُعرّف المستثمر المحترف (PI) بأنه الشخص الذي يمتلك صافي أصول لا يقل عن 4 ملايين درهم إماراتي، ويستوفي معايير الأهلية الخاصة بهيئة الأوراق المالية والسلع في دولة الإمارات العربية المتحدة (SCA) ويتم تصنيفه كمستثمر محترف، بالإضافة إلى إدراكه للمخاطر الاستثمارية.

المستثمر بالتجزئة هو أي شخص لا يستوفي معايير المستثمر المحترف (PI)، أو الذي يستوفي هذه المعايير ولكنه يختار أن يُعامل كعميل بالتجزئة.

‏‫لمعرفة المزيد حول التغييرات التنظيمية، يرجى قراءة ‬‏‫الأسئلة الشائعة والمتكررة عن صناديق الاستثمار المشتركة (PDF، 155 كيلو بايت). ‏‫يمكنك التحدث إلى أحد مستشارينا أو الحصول على استشارة مالية مستقلة.‬

توفر صناديق الاستثمار المشتركة طريقة مباشرة للاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول، مثل الأسهم والسندات. ويمكن أن يساعد ذلك المستثمرين على توزيع المخاطر، وتوفير الوقت، والاستفادة من إدارة الصناديق الاحترافية.

يُرجى مراجعة القائمة المرجعية أعلاه قبل اتخاذ أي قرارات. وإذا لم تكن متأكدًا من أين تبدأ، فإن مستشارينا متواجدون لإرشادك خلال هذه العملية.

كيف يمكنني تتبع وإدارة صناديق الاستثمار المشتركة الخاصة بي؟

يمكنك إدارة استثماراتك بسهولة باستخدام HSBC WorldTrader. يتيح لك تتبع محفظتك الاستثمارية، وشراء صناديق جديدة، وإدارة أصولك بأمان من جهازك المحمول.

ما الفرق بين صندوق الاستثمار المشترك و‏‫الصندوق المتداول في البورصة (ETF)؟

يجمع كلا الخيارين أموال المستثمرين لشراء مجموعة متنوعة من الأصول، ولكن ‏‫الصندوق المتداول في البورصة يمكن تداوله طوال اليوم تمامًا مثل الأسهم الفردية. أما صناديق الاستثمار المشتركة عادةً ما يتم تسعيرها وتداولها مرة واحدة فقط في نهاية يوم التداول.