كيفية تحقيق أقصى استفادة من الاستثمار في الأسهم

الاستثمار في الأسهم والصناديق أمر مهم، ولكن الاستفادة القصوى منها بشكل فعال يمكن أن تحدث فرقًا كبيرًا في محفظتك الاستثمارية ومستقبلك المالي. 

نغطي هنا ما يلي:

ما هي حصة الأرباح؟ 

أنواع حصص الأرباح

ما هو عائد حصة الأرباح؟ 

قيمة الاستثمار في حصة الأرباح 

إيجابيات وسلبيات الاستثمار في حصة الأرباح

‏‫‏‫النقاط الرئيسية‬‬ حول الاستثمار في حصة الأرباح

حصة الأرباح هي جزء من الأرباح بعد الضرائب التي تدفعها الشركة لمساهميها كمكافأة على استثماراتهم. 

بالنسبة للمساهمين، يمكن اعتبار دفع حصة أرباح منتظمة أحد الطرق لتحديد ما إذا كانت الشركة سليمة وتعد استثمارًا جيدًا.

لا تدفع جميع الشركات حصص أرباح، ومن المرجح أن تدفع حصة أرباح فقط إذا حققت أرباحًا في تلك السنة.

تأتي حصص الأرباح بأشكال مختلفة، مثل:

يمكن للشركة التي استثمرت فيها أن تدفع حصة أرباح نقدية مباشرةً إلى حسابك. يمكن أن يكون هذا مفيدًا كمصدر دخل إضافي.

يتم دفع حصص الأرباح النقدية إما كحصة أرباح نهائية في نهاية السنة المالية، أو كحصة أرباح مؤقتة خلال السنة.

قد يُعرض عليك خيار الحصول على أسهم إضافية في الشركة بدلاً من النقد. يُعرف هذا أيضًا باسم إصدار الأسهم المجانية. 

تتيح لك حصص أرباح الأسهم الاستفادة من إعادة استثمار حصة الأرباح تلقائيًا. هذا يعني أن الفائدة المركبة تعمل لصالحك. ستحصل على المزيد من الأسهم، وربما المزيد من مدفوعات حصة الأرباح منها في المستقبل.

يمثل عائد حصة الأرباح نسبة مئوية توضح مقدار الدخل الذي تحصل عليه مقارنةً بسعر السوق الحالي. إليك صيغة حساب عائد حصة الأرباح:

على سبيل المثال، إذا دفعت شركة ما حصة أرباح سنوية قدرها 5 درهم إماراتي للسهم الواحد، وكان سعر السهم 100 درهم إماراتي، فإن عائد حصة الأرباح سيكون 5%. 

ضع في اعتبارك أن ارتفاع عائد حصة الأرباح قد لا يكون دائمًا أمرًا جيدًا. إذا انخفضت أسهم شركة ما لسبب ما، فقد يبدو العائد مرتفعًا بشكل مصطنع. لذا يجدر إجراء المزيد من البحث حول ما إذا كانت الشركة من المرجح أن تنمو وتكون قادرة على دفع حصة أرباح بمرور الوقت. 

يمكنك أيضًا استخدام حصة الأرباح لكل سهم لتتبع الأداء. هذا يوضح لك مقدار الربح الذي تربحه مقابل كل سهم تملكه.

يمكن أن يساعدك تعظيم قيمة حصة أرباحك في الحصول على المزيد مقابل أموالك وزيادة ثروتك.

الاستثمار في حصة الأرباح يعني اختيار الشركات المناسبة للاستثمار فيها وإدارة مدفوعات حصة الأرباح بشكل فعال، مثل إعادة استثمارها. على سبيل المثال، يمكنك القيام بذلك بنفسك أو التحقق مما إذا كانت الشركة لديها خطة إعادة استثمار حصة الأرباح (DRIP) التي تقوم بذلك تلقائيًا نيابة عنك.

الشركات التي تدفع حصص أرباحها بانتظام وتزيدها تُعرف باسم أسهم نمو حصة الأرباح. عادةً ما تتمتع هذه الشركات بوضع مالي قوي وتدار بشكل جيد. 

استكشف: ‏‫كيفية الاستثمار في الأسهم والسندات

عند البحث عن أفضل أسهم حصة الأرباح في الإمارات العربية المتحدة، فكر في الشركات الراسخة ذات السجل الجيد في دفع حصة الأرباح والتدفق النقدي القوي. يمكن أن يوفر الدعم الحكومي أو الملكية أيضًا الأمان. ومن المزايا الإضافية أن الضرائب على حصص الأرباح أقل في الإمارات العربية المتحدة مقارنةً بالعديد من الدول الأخرى. 

ضع في اعتبارك أيضًا تنويع استثماراتك عبر فئات الأصول المختلفة لبناء محفظة استثمارية مزودة بوسائل امتصاص الصدمات. 

"التنويع يوزع أموالك على أصول لا تتحرك بشكل متزامن، لذا عندما تنخفض أحدها، قد يرتفع الآخر. تقل تقلبات المحفظة، لكنها لا تزال تهدف إلى تحقيق كامل إمكاناتها في العائدات"، كما يقول ويليم سيلز، كبير مسؤولي الاستثمار العالمي، بنك HSBC الخاص وخدمات Premier Wealth‬.

إليك بعض الطرق لتحقيق أقصى استفادة من الاستثمار في أسهم حصة الأرباح:

باستخدام هذه النصائح، يمكنك جعل حصص أرباحك تعمل لصالحك، إما عن طريق بناء تدفق دخل ثابت أو عن طريق تنمية ثروتك للسنوات القادمة.